Anti-Geldwäsche-Richtlinie
Diese Anti-Geldwäsche-Richtlinie (im Folgenden als „AML-Richtlinie“ oder „Richtlinie“ bezeichnet) beschreibt die Bestimmungen und vordefinierten Verfahren, nach denen The Change Solutions Inc. (im Folgenden als „The Change“, „Wir“, „Uns“ oder „Service“ bezeichnet) bekämpft proaktiv rechtswidrige Aktivitäten und schützt unsere Servicekapazitäten davor, zum Waschen von Geldern aus illegalen Quellen missbraucht zu werden, während gleichzeitig die Einhaltung geltender Gesetze und Vorschriften im Zusammenhang mit AML/KYC gewährleistet wird, einschließlich Anti-Geldwäsche und „Know Your Customer“, jeweils.
1. AML-Maßnahmen
Wir sind bestrebt, die Sicherheit unserer Partner und Kunden zu fördern, indem wir sie aktiv vor betrügerischen Aktivitäten schützen, und wir setzen uns weiterhin für organisierte Bemühungen ein, die darauf abzielen, ein Höchstmaß an finanzieller Integrität zu gewährleisten. In dieser Richtung hat unser Team ein umfassendes und hochmodernes Rahmenwerk für AML-Systeme und -Verfahren entwickelt, das gemeinsam als AML-Maßnahmen bezeichnet wird.
1.1 AML-System
Wenn eine Transaktion in unserem Risikorahmen eine hohe Punktzahl erhält, wird sie in die Warteschleife gelegt und eine Handlungsaufforderung ausgelöst. Der Kunde, dessen Transaktion in der Warteschleife liegt, wird aufgefordert, ein Konto zu erstellen (falls er als Gast ausgetauscht wurde) und es durch eine grundlegende KYC-Verifizierung zu validieren, damit die Transaktion bearbeitet werden kann.
1.2 AML-Verfahren
Unsere AML-Verfahren umfassen eine Reihe von Maßnahmen, die darauf abzielen, die Legitimität von Geldern zu überprüfen und sicherzustellen, dass der für sie verantwortliche Kunde alle gesetzlichen Compliance-Anforderungen in Übereinstimmung mit den geltenden Gesetzen und unseren AGB (Nutzungsbedingungen) einhält. Abhängig von den spezifischen Umständen setzt unser System die Transaktion zurück, wenn die Risikobewertung einer Transaktion einen der vordefinierten Schwellenwerte überschreitet, und eine der folgenden Aktionen kann ausgelöst werden: KYC-Überprüfungsanforderungen, SOF-Anfragen (Source Of Funds), manuell Fallüberprüfungen, Transaktionssperren, Transaktionsberichte und Kontobeschränkungen können unter anderem pro Fall durchgeführt werden.
2. Abnahmegarantie
Durch die Nutzung unserer Dienste garantiert jeder Benutzer die Akzeptanz und Zustimmung zu den AML-Verfahren, die möglicherweise angewendet werden. Im Rahmen dieser Verfahren können The Change und ggf. unsere Partner als Vermittlungsdienstleister Informationen und Dokumente anfordern, die unter anderem darauf abzielen, den Kunden zu identifizieren, die Herkunft der Gelder nachzuweisen und die Einhaltung unserer Richtlinien durch den Benutzer sicherzustellen AGB, ggf. die AGB unseres Partners sowie alle anwendbaren Gesetze.
Wir behalten uns das Recht vor, AML-Verfahren laufend und proaktiv durchzuführen, wenn ein Ereignis wie eine Änderung der Ausweisdokumente eintritt und insbesondere wenn die Benutzeraktivität als verdächtig oder risikoreich eingestuft wird. Eine Benutzeraktivität kann durch unser AML-System und/oder nach unserem alleinigen Ermessen als verdächtig eingestuft werden. Wir behalten uns das Recht vor, von jedem Benutzer aktuelle Dokumente anzufordern, auch wenn dieser in der Vergangenheit erfolgreich ein AML-Verfahren durchlaufen hat.
Während der Durchsetzung des AML-Verfahrens werden Benutzer möglicherweise aufgefordert, uns Folgendes zur Verfügung zu stellen:
- Ein Qualitätsfoto eines in ihrem Land gültigen Personalausweises und/oder Reisepasses;
- Ein Qualitätsfoto des Benutzers, um zu prüfen, ob es mit dem im vorherigen Schritt vorgelegten Dokument übereinstimmt;
- Leistungskontrollen, zu denen auch die Erteilung stichprobenartiger Anweisungen gehört, um sicherzustellen, dass der KYC-Prozess in Echtzeit und gemäß unseren Anforderungen durchgeführt wird;
- Herkunft der Gelder und alle anderen anwendbaren Dokumente, die als notwendig erachtet werden, um sicherzustellen, dass die Gelder aus legalen Quellen stammen und der Benutzer unsere AGB (Nutzungsbedingungen) und geltende Gesetze einhält.
3. Bewertungsvorgang
3.1. Durchführung einer Evaluierung
The Change behält sich das Recht vor, in entsprechenden Verfahren zertifizierte Drittdienstleister mit der Überprüfung der Dokumentation, der Feststellung der Echtheit der bereitgestellten Dokumente und der Durchführung der Überprüfung in unserem Namen zu beauftragen. Bei einem solchen Drittanbieter wird sichergestellt, dass er unsere Datenschutzrichtlinie und die geltenden Datenschutzgesetze einhält, um die Sicherheit und Vertraulichkeit der persönlichen Daten der Benutzer zu gewährleisten.
Sobald wir die angeforderte Dokumentation erhalten, wird der Bewertungsprozess je nach Fall und in Übereinstimmung mit den durchgesetzten AML-Verfahren entweder programmgesteuert mit Hilfe von KI-Software über unsere externen Verifizierungspartner und/oder manuell durchgeführt.
3.2 Datenspeicher
Die vom Nutzer bereitgestellten Unterlagen werden gemäß den Bestimmungen der geltenden Datenschutzgesetze und so lange wie gesetzlich vorgeschrieben sicher aufbewahrt. Solche Dokumente werden niemals offengelegt, mit Ausnahme der in unserer Datenschutzrichtlinie genannten zuständigen Behörden und Ermittlungsbehörden auf deren entsprechende offizielle Anfrage.
3.3 Positives Ergebnis
Wenn sich herausstellt, dass die Dokumente und das Verifizierungsverfahren gültig sind und unseren AGB und den geltenden Gesetzen entsprechen, wird die Verifizierung erfolgreich abgeschlossen und die Transaktion wird automatisch verarbeitet.
3.4 Negatives Ergebnis
Für den Fall, dass ein Benutzer den AML-Verfahrensanforderungen nicht nachkommt und/oder die Benutzerdaten und Konten scheinbar auf einer schwarzen Liste und/oder auf Sanktionslisten stehen und/oder gegen unsere Kundenakzeptanzrichtlinie oder AGB verstoßen und/oder oder die angeforderten Unterlagen nicht zur Verfügung stellt und/oder die bereitgestellten Dokumente nicht als authentisch angesehen werden können, behält sich The Change das Recht vor, die Erbringung seiner Dienstleistungen für den Kunden zu verweigern, die Transaktion wird nicht verarbeitet, es kann zu einer Kontobeschränkung kommen und die eingezahlten Der Betrag wird zurückerstattet, der Kunde ist jedoch verpflichtet, eine Entschädigung für etwaige Schäden zu zahlen, die The Change in diesem Zusammenhang entstehen.
In Fällen, in denen ein Benutzer nicht mit unseren AML-Verfahren kooperiert und wir vermuten, dass er diese auch in der Vergangenheit auf unsere entsprechende Anfrage hin nicht durchgeführt hat und/oder der Verdacht besteht, dass die Transaktion mit illegalen Aktivitäten zusammenhängt, behalten wir uns das Recht vor, dies zu tun Die Transaktion einfrieren und/oder die eingefrorenen Gelder für den Zeitraum, der für den Abschluss der Untersuchung und die Durchsetzung unserer AML-Verfahren erforderlich ist, auf ein Cold-Storage-Wallet übertragen und/oder den Fall den Behörden zur weiteren Untersuchung und Anleitung melden.
4. Haftungsbeschränkung
The Change ergreift alle notwendigen Maßnahmen und Maßnahmen, nutzt die besten verfügbaren Praktiken und die effizienteste Vorgehensweise, um betrügerische und illegale Aktivitäten zu verhindern. Anschließend engagieren wir uns in keiner Weise und weigern uns, Geschäftsbeziehungen aufzubauen und/oder unsere Dienstleistungen für juristische Personen bereitzustellen, die im Verdacht stehen, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Korruption, Betrug, illegale Übertragung von Vermögenswerten, Drogen, Menschen, Organen usw. zu betreiben. und/oder sonstiger illegaler Handel und/oder sonstige illegale Aktivitäten. In keinem Fall haften The Change, der Eigentümer, unsere Direktoren, leitenden Angestellten, Mitglieder oder Mitarbeiter oder Vertreter jeglicher Art für illegale Aktivitäten und/oder Verstöße gegen solche, wenn unsere Dienste von einem Kunden genutzt werden geltendem Recht, unabhängig davon, ob der zugehörige Benutzer ein erzwungenes AML-Verfahren bestanden hat, und schließt die Haftung für etwaige Mängel oder Fehler aus, die aufgrund von menschlichem oder systemischem Versagen bei der Identifizierung verdächtiger Transaktionen und/oder Benutzeraktivitäten auftreten können proaktive Verweigerung unserer Dienste für Benutzer, die einer illegalen Aktivität verdächtigt werden oder damit in Verbindung stehen.
Wenn Sie Fragen zu unserer AML-Richtlinie haben, kontaktieren Sie uns unter [email protected].