Политика в области ПОД/ФТ

Политика по борьбе с отмыванием денег (именуемая в дальнейшем «Политика ПОД» или «Политика») описывает положения и заранее определенные процедуры, с помощью которых компания The Change (далее - "The Change", "мы", "нас", "наш", или "сервис") предотвращает любые незаконные действия и обеспечивает соблюдение всех применимых законов и правил, связанных с AML/KYC (соответственно, "борьба с отмыванием денег" и "знай своего клиента").

1. Меры ПОД

Мы стремимся обеспечить безопасность наших клиентов и защитить их от любых мошеннических действий. В связи с этим наша команда разработала комплексную и современную структуру систем и процедур ПОД, которые в совокупности называются «Меры ПОД», подкрепленную автоматизированным риск-ориентированным подходом и динамическими лимитами обмена.

1.1 Система ПОД

Если транзакция получает высокую оценку в нашей системе рисков, она переводится в режим ожидания, и запускается запрос на принятие мер. Клиенту, чья транзакция приостановлена, предлагается создать учетную запись (если он осуществлял обмен в качестве гостя) и подтвердить ее через базовую процедуру проверки KYC, чтобы транзакция могла быть обработана.

1.2 Процедуры ПОД

Наши процедуры AML включают в себя ряд действий, направленных на проверку законности средств и обеспечение того, чтобы клиент, ответственный за них, соблюдал все требования законодательства в соответствии с действующим законодательством и нашими TOS (Условиями обслуживания). В зависимости от конкретных обстоятельств, когда оценка риска транзакции превышает любой из предопределенных порогов, наша система приостанавливает транзакцию и может быть запущено любое из следующих действий: требования проверки KYC, запросы SOF (источник средств), ручное управление. рассмотрение дел, замораживание транзакций, отчетность по транзакциям и ограничения счетов, среди прочего, которые могут проводиться в каждом конкретном случае.

2. Гарантия согласия

Пользуясь нашими Услугами, Вы соглашаетесь на прохождение процедур проверки KYC, которые могут быть применены к Вам. В рамках таких процедур The Change и наши партнеры - поставщики посреднических услуг обмена, если таковые имеются, могут запрашивать информацию и документы, направленные, в частности, на идентификацию клиента, подтверждение источника средств, а также на проверку соблюдения пользователем наших TOS, TOS наших партнеров, если таковые имеются, и любого применимого законодательства.

Мы оставляем за собой право проверять Вашу личность на постоянной основе, проактивно в случае каких-либо событий, таких как изменение Вашей идентификации, и особенно в тех случаях, когда Ваши действия считаются подозрительными. Ваша деятельность может быть признана подозрительной на основании нашего автоматизированного риск-ориентированного подхода и/или по нашему собственному усмотрению. Мы оставляем за собой право запросить у Вас обновленные документы, даже если Вы ранее уже проходили процедуру проверки KYC.

В рамках процедуры AML/KYC клиентам обычно предлагается предоставить следующее:

Качественную фотографию удостоверения личности и/или паспорта, действительного в их стране;
Качественную фотографию пользователя, чтобы оценить, соответствует ли она документу, предоставленному на предыдущем этапе;
Проверки работоспособности, которые включают выдачу случайных инструкций для обеспечения того, чтобы процесс KYC проводился в режиме реального времени и в соответствии с нашим запросом;
Источник средств и любую другую применимую документацию, которая может быть сочтена необходимой для подтверждения происхождения средств из законных источников и соблюдения пользователем наших Условий обслуживания (Условий обслуживания) и применимого законодательства.

3. Процесс проверки

3.1. Проведение проверки

The Change оставляет за собой право назначать сторонних поставщиков услуг, сертифицированных в соответствующих процедурах, с целью проверки документации, установления подлинности предоставленных документов и проведения проверки от нашего имени. Такой сторонний поставщик услуг будет обязан соблюдать нашу Политику конфиденциальности и применимые законы о защите данных, чтобы гарантировать безопасность и конфиденциальность личной информации пользователей.

Как только мы получаем запрошенную документацию, процесс оценки проводится либо программно с помощью программного обеспечения искусственного интеллекта через наших сторонних партнеров по проверке, либо вручную, в зависимости от случая и в соответствии с применяемыми процедурами ПОД.

3.2 Хранение данных

Предоставленная пользователем документация будет надежно храниться в соответствии с положениями действующего законодательства о защите данных и до тех пор, пока этого требует закон. Такие документы никогда не разглашаются, за исключением компетентных органов и следственных органов, предусмотренных в нашей Политике конфиденциальности, после их соответствующего официального запроса.

3.3 Положительный результат

Если документы и процедура проверки признаны действительными и соответствуют нашим Условиям использования и применимому законодательству, проверка завершается успешно, и транзакция обрабатывается автоматически.

3.4 Отрицательный результат

В случае если пользователь не смог успешно пройти проверку KYC и/или его данные и счет (счета) оказались в черном списке и/или в списках санкций, и/или в нарушение нашей Политики приема клиентов или TOS, и/или не предоставил запрашиваемую документацию, и/или предоставленная информация не может считаться подлинной, The Change оставляет за собой право отказать - прекратить предоставление услуг клиенту, операция не будет обработана, а внесенная сумма будет возвращена, однако клиент несет ответственность за компенсацию любого ущерба, который может понести The Change в связи с этим.

В случаях, когда мы подозреваем, что пользователь не выполнил KYC по нашему соответствующему запросу в прошлом, или транзакция подозревается в связи с незаконной деятельностью, мы оставляем за собой право заморозить транзакцию и/или перевести замороженные средства на кошелек холодного хранения на любой период времени, необходимый для завершения расследования и обеспечения соблюдения наших процедур ПОД, и/или сообщить об этом властям для дальнейшего расследования и получения указаний.

4. Ограничение ответственности

The Change предпринимает все необходимые действия и меры, использует наилучшие доступные практики и наиболее эффективный курс действий для предотвращения любой мошеннической - незаконной деятельности. В связи с этим мы никоим образом не участвуем и отказываемся развивать какие-либо деловые отношения и/или предоставлять свои услуги любым юридическим лицам, подозреваемым в отмывании денег, финансировании терроризма, коррупции, мошенничестве, незаконной передаче активов, наркотиков, людей, органов и/или любом другом незаконном обороте, и/или любой другой незаконной деятельности. Ни при каких обстоятельствах The Change, владелец, наши директора, должностные лица, члены или любые сотрудники или агенты не несут ответственности в случае использования наших услуг любым клиентом для осуществления любой незаконной деятельности и/или в нарушение любого применимого законодательства, независимо от того, прошел ли соответствующий пользователь процедуру проверки KYC, и освобождает от ответственности за любые недостатки или ошибки, которые могут возникнуть в результате человеческого или системного фактора при выявлении любых подозрительных операций и/или действий пользователя, а также при упреждающем отказе в предоставлении наших услуг любому пользователю, подозреваемому в любой незаконной деятельности или связанному с ней.

Если у вас есть какие-либо вопросы, связанные с нашей Политикой по борьбе с отмыванием денег, свяжитесь с нами по адресу [email protected].