Політика протидії відмиванню коштів
Політика по боротьбі з відмиванням грошей (іменована надалі «Політика ПВК» або «Політика») описує положення і заздалегідь визначені процедури, за допомогою яких компанія The Change (надалі - «The Change», «ми», «нас», «наш», або «сервіс») запобігає будь-яким незаконним діям та забезпечує дотримання усіх застосовних законів та правил, пов'язаних з AML/KYC (відповідно, «боротьба з відмиванням грошей» та «знай свого клієнта»).
1. Заходи ПВК
Ми прагнемо забезпечити безпеку наших клієнтів і захистити їх від будь-яких шахрайських дій. У зв'язку з цим наша команда розробила комплексну та сучасну структуру систем і процедур ПВК, які в сукупності називаються «Заходи ПВК», підкріплену автоматизованим ризик-орієнтованим підходом і динамічними лімітами обміну.
1.1 Система ПВК
Якщо транзакція отримує високу оцінку в нашій системі ризиків, вона переводиться в режим очікування, і запускається запит на вжиття заходів. Клієнту, чию транзакцію призупинено, пропонують створити обліковий запис (якщо він здійснював обмін як гість) і підтвердити його через базову процедуру перевірки KYC, щоб транзакцію можна було обробити.
1.2 Процедуры ПВК
Наші процедури AML включають у себе низку дій, спрямованих на перевірку законності коштів і забезпечення того, щоб клієнт, відповідальний за них, дотримувався всіх вимог законодавства відповідно до чинного законодавства та наших TOS (Умов обслуговування). Залежно від конкретних обставин, коли оцінка ризику транзакції перевищує будь-який із зумовлених порогів, наша система призупиняє транзакцію та може бути запущена будь-яка з таких дій: вимоги перевірки KYC, запити SOF (джерело коштів), ручне управління, розгляд справ, заморожування транзакцій, звітування за транзакціями й обмеження рахунків, серед іншого, що можуть проводитися в кожному конкретному випадку.
2. Гарантія згоди
Користуючись нашими Послугами, Ви погоджуєтеся на проходження процедур перевірки KYC, які можуть бути застосовані до Вас. У рамках таких процедур The Change і наші партнери - постачальники посередницьких послуг обміну, якщо такі є, можуть запитувати інформацію та документи, спрямовані, зокрема, на ідентифікацію клієнта, підтвердження джерела коштів, а також на перевірку дотримання користувачем наших TOS, TOS наших партнерів, якщо такі є, і будь-якого застосовного законодавства.
Ми залишаємо за собою право перевіряти Вашу особу на постійній основі, проактивно в разі будь-яких подій, таких як зміна Вашої ідентифікації, і особливо в тих випадках, коли Ваші дії вважаються підозрілими. Ваша діяльність може бути визнана підозрілою на підставі нашого автоматизованого ризик-орієнтованого підходу та/або на наш власний розсуд. Ми залишаємо за собою право запросити у Вас оновлені документи, навіть якщо Ви раніше вже проходили процедуру перевірки KYC.
У рамках процедури AML/KYC клієнтам зазвичай пропонується надати таке:
- Якісну фотографію посвідчення особи та/або паспорта, дійсного в їхній країні;
- Якісну фотографію користувача, щоб оцінити, чи відповідає вона документу, наданому на попередньому етапі;
- Перевірки працездатності, які включають видачу випадкових інструкцій для забезпечення того, щоб процес KYC проводився в режимі реального часу і відповідно до нашого запиту;
- Джерело коштів і будь-яку іншу застосовну документацію, яка може бути визнана необхідною для підтвердження походження коштів із законних джерел і дотримання користувачем наших Умов обслуговування (Умов обслуговування) та застосовного законодавства.
3. Процес перевірки
3.1. Проведення перевірки
The Change залишає за собою право призначати сторонніх постачальників послуг, сертифікованих у відповідних процедурах, з метою перевірки документації, встановлення автентичності наданих документів і проведення перевірки від нашого імені. Такий сторонній постачальник послуг буде зобов'язаний дотримуватися нашої Політики конфіденційності та застосовних законів про захист даних, щоб гарантувати безпеку і конфіденційність особистої інформації користувачів.
Щойно ми отримуємо запитану документацію, процес оцінювання проводять або програмно за допомогою програмного забезпечення штучного інтелекту через наших сторонніх партнерів із перевірки, або вручну, залежно від випадку та відповідно до застосованих процедур ПВК.
3.2 Зберігання даних
Надана користувачем документація буде надійно зберігатися відповідно до положень чинного законодавства про захист даних і доти, доки цього вимагає закон. Такі документи ніколи не розголошуються, за винятком компетентних органів і слідчих органів, передбачених у нашій Політиці конфіденційності, після їхнього відповідного офіційного запиту.
3.3 Позитивний результат
Якщо документи і процедура перевірки визнані дійсними і відповідають нашим Умовам використання та застосовному законодавству, перевірка завершується успішно, і транзакція обробляється автоматично.
3.4 Негативний результат
У разі якщо користувач не зміг успішно пройти перевірку KYC та/або його дані та рахунок (рахунки) опинилися в чорному списку та/або в списках санкцій, та/або в порушення нашої Політики прийому клієнтів або TOS, та/або не надав запитуваної документації, та/або надана інформація не може вважатися справжньою, The Change залишає за собою право відмовити - припинити надання послуг клієнту, операцію не буде опрацьовано, а внесену суму буде повернено, проте клієнт несе відповідальність за компенсацію будь-якої шкоди, якої може зазнати The Change у зв'язку з цим.
У випадках, коли ми підозрюємо, що користувач не виконав KYC за нашим відповідним запитом у минулому, або транзакцію підозрюють у зв'язку з незаконною діяльністю, ми залишаємо за собою право заморозити транзакцію та/або переказати заморожені кошти на гаманець холодного зберігання на будь-який період часу, необхідний для завершення розслідування і забезпечення дотримання наших процедур ПВК, та/або повідомити про це владу для подальшого розслідування й отримання вказівок.
4. Обмеження відповідальності
The Change вживає всіх необхідних дій і заходів, використовує найкращі доступні практики і найбільш ефективний курс дій для запобігання будь-якій шахрайській - незаконній діяльності. У зв'язку з цим ми жодним чином не беремо участі і відмовляємося розвивати будь-які ділові відносини і/або надавати свої послуги будь-яким юридичним особам, підозрюваним у відмиванні грошей, фінансуванні тероризму, корупції, шахрайстві, незаконному переказі активів, наркотиків, людей, органів і/або будь-якому іншому незаконному обігу, і/або будь-якій іншій незаконній діяльності. За жодних обставин The Change, власник, наші директори, посадові особи, члени або будь-які співробітники чи агенти не несуть відповідальності в разі використання наших послуг будь-яким клієнтом для здійснення будь-якої незаконної діяльності та/або в порушення будь-якого чинного законодавства, незалежно від того, чи пройшов відповідний користувач процедуру перевірки KYC, та звільняє від відповідальності за будь-які недоліки чи помилки, що можуть виникнути внаслідок людського чи системного чинника під час виявлення будь-яких підозрілих операцій, та/або за будь-які інші незаконні операції, що можуть бути здійснені.
Якщо у вас є будь-які питання, пов'язані з нашою Політикою щодо боротьби з відмиванням грошей, зв'яжіться з нами за адресою [email protected].