Політика протидії відмиванню коштів

Політика протидії відмиванню грошей (далі - 'Політика протидії відмиванню грошей' або 'Політика') описує положення та заздалегідь визначені процедури, дотримуючись яких The Change (далі - 'The Change', 'ми', 'Нас', 'Наш' або 'Сервіс') запобігає будь-якій незаконній діяльності та забезпечує дотримання всіх чинних законів та нормативних актів, пов'язаних з протидією відмиванню грошей (далі - 'Політика протидії відмиванню грошей' та 'Знай свого клієнта' відповідно).

Ми прагнемо забезпечити безпеку наших клієнтів і захистити їх від будь-яких шахрайських дій. У зв'язку з цим наша команда розробила внутрішню процедуру AML/KYC, яка підкріплена автоматизованим ризик-орієнтованим підходом та динамічними валютними лімітами. Наша система здійснює багаторазові перевірки на основі різних критеріїв і параметрів, і виявилася дуже ефективною у виявленні підозрілих транзакцій та активності користувачів. Подальші пояснення або розкриття критеріїв і параметрів, що впливають на оцінку ризику, не можуть бути надані, щоб зберегти і забезпечити ефективність нашої системи для тих, хто намагається її обійти, а також для запобігання будь-якій незаконній діяльності.

Якщо транзакція отримує високу оцінку в нашій системі ризиків, вона призупиняється, і надсилається запит на виконання дій (Action Request). Клієнту, чия транзакція призупинена, пропонується створити обліковий запис (якщо він здійснював обмін як гість) і підтвердити його за допомогою базової процедури перевірки KYC, щоб транзакція могла бути оброблена.

Користуючись нашими Послугами, ви погоджуєтеся пройти процедури перевірки KYC, які можуть бути застосовані до вас. В рамках таких процедур The Change і наші партнери-посередники, якщо такі є, можуть запитувати інформацію та документи з метою, зокрема, ідентифікації клієнта, підтвердження джерела походження коштів і перевірки дотримання користувачем наших Умов користування, Умов користування нашого партнера, якщо такі є, а також будь-якого застосовного законодавства.

Ми залишаємо за собою право перевіряти вашу особу на постійній основі, проактивно в разі будь-якої події, наприклад, зміни вашої ідентифікації, і особливо, коли ваша діяльність вважається підозрілою. Ваша діяльність може бути визнана підозрілою за допомогою нашого автоматизованого підходу, заснованого на оцінці ризиків, та/або на наш власний розсуд. Ми залишаємо за собою право вимагати від вас актуальні документи, навіть якщо ви вже проходили процедуру перевірки KYC в минулому.

В рамках процедури AML/KYC клієнти зазвичай просять надати нам наступну інформацію: Високоякісну фотографію свого посвідчення особи та/або паспорта, дійсного в їхній країні; Високоякісну фотографію користувача, щоб оцінити, чи відповідає вона документу, наданому на попередньому кроці; Перевірка в реальному часі, посилаючись на випадкові інструкції, щоб переконатися, що KYC проводиться в реальному часі відповідно до нашого запиту;

Джерело коштів або будь-яку іншу відповідну документацію, яка може бути визнана необхідною на наш власний розсуд, щоб переконатися, що користувач дотримується наших Умов користування та чинного законодавства;

Коли ми отримуємо запитувану документацію, ми програмно проводимо оцінку за допомогою програмного забезпечення зі штучним інтелектом, і якщо документи і процедура виявляються дійсними і відповідають нашим Умовам та чинному законодавству, транзакція обробляється автоматично.

У разі, якщо користувач не може успішно пройти перевірку KYC та/або чиї дані та обліковий(і) запис(и) виявляються в чорному списку та/або в санкційних списках, та/або порушує нашу Політику прийняття клієнтів або Правила користування, та/або не надає запитувану документацію, та/або надана документація не може вважатися достовірною, The Change залишає за собою право відмовити - припинити надання послуг клієнту, транзакція не буде оброблена, а внесена сума буде повернута, однак клієнт несе відповідальність за будь-які збитки, яких може зазнати The Change у зв'язку з цим.

У випадках, коли: ми підозрюємо, що користувач не виконав KYC на наш відповідний запит у минулому, або транзакція підозрюється у зв'язку з незаконною діяльністю, ми залишаємо за собою право заморозити транзакцію та/або перевести заморожені кошти до гаманця холодного зберігання на будь-який період часу, необхідний для завершення розслідування та нашої процедури AML/KYC, та/або повідомити про випадок компетентні органи для подальшого розслідування.

The Change залишає за собою право призначити стороннього постачальника послуг, сертифікованого у відповідних процедурах, з метою розгляду документації, встановлення автентичності наданих документів та проведення перевірки від нашого імені. Такий сторонній постачальник послуг буде зобов'язаний дотримуватися нашої Політики конфіденційності та чинного законодавства про захист даних, щоб гарантувати безпеку та конфіденційність особистої інформації користувачів. Надана користувачем документація надійно зберігається відповідно до положень чинного законодавства про захист даних і протягом терміну, передбаченого законодавством. Для отримання більш детальної інформації про протоколи захисту персональних даних, будь ласка, зверніться до нашої Політики конфіденційності.

The Change вживає всіх необхідних дій та заходів, використовує найкращі доступні практики та найефективніший спосіб дій для того, щоб запобігти будь-якій шахрайській - незаконній діяльності. Відтак, ми жодним чином не вступаємо і відмовляємося розвивати будь-які ділові відносини та/або надавати наші послуги будь-якій юридичній особі, яка підозрюється у відмиванні грошей, фінансуванні тероризму, корупції, шахрайстві, незаконному переміщенні активів, наркотиків, людей, органів та/або будь-якій іншій незаконній торгівлі, та/або будь-якій іншій незаконній діяльності. За жодних обставин The Change, власник, наші директори, посадові особи, члени або будь-які співробітники чи агенти не несуть відповідальності, якщо наші послуги використовуються будь-яким клієнтом, за будь-яку незаконну діяльність та/або порушення будь-якого чинного законодавства, незалежно від того, чи пройшов пов'язаний з ним користувач процедуру перевірки KYC, і звільняються від відповідальності за будь-які недоліки або помилки, які можуть виникнути в результаті людської або системної помилки, при виявленні будь-якої підозрілої транзакції та/або активності користувача, а також при активній відмові в наданні наших послуг будь-якому користувачеві, який підозрюється в будь-якій протизаконній діяльності або пов'язаний з такою діяльністю.

Будь-яке використання Послуг відображає вашу згоду з цією Політикою конфіденційності, тому, будь ласка, уважно прочитайте її, і якщо ви не згодні, вам слід уникати/припинити використання будь-якої з Послуг, що надаються нами. Якщо у вас є які-небудь питання, зв'яжіться з нами за адресою .