Politiques LBC
La présente politique de lutte contre le blanchiment d'argent (ci-après dénommée « politique de lutte contre le blanchiment d'argent » ou «politique») décrit les dispositions et les procédures prédéfinies en vertu desquelles The Change Solutions Limited (ci-après dénommée «The Change», «nous», «notre», «nos» ou «service») empêche toute activité illégale de se produire et assure la conformité avec toutes les lois et réglementations applicables relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent et à la connaissance du client (ci-après dénommées respectivement «lutte contre le blanchiment d'argent» et «connaissance du client»).
1. Mesures LBC
Nous nous efforçons de promouvoir la sécurité de nos partenaires et de nos clients en les protégeant activement contre toute activité frauduleuse et nous restons engagés dans des efforts organisés visant à garantir les plus hauts niveaux d'intégrité financière. Dans cette optique, notre équipe a mis au point un cadre complet et de pointe de systèmes et de procédures de lutte contre le blanchiment d'argent, appelés collectivement «mesures de lutte contre le blanchiment d'argent».
1.1 Système LBC
Si une transaction obtient un score élevé dans notre cadre de risque, elle est mise en attente et une demande d'action est déclenchée. Le client dont la transaction est en attente est invité à créer un compte (s'il a échangé en tant qu'invité) et à le valider par une vérification KYC de base afin que la transaction puisse être traitée.
1.2 Procédures LBC
Nos procédures LBC comprennent une série d'actions destinées à vérifier la légitimité des fonds et à s'assurer que le client qui en est responsable respecte toutes les exigences de conformité légale conformément aux lois applicables et à nos conditions de service. En fonction des circonstances spécifiques, lorsque le score de risque d'une transaction dépasse l'un des seuils prédéfinis, notre système met la transaction en attente et l'une des actions suivantes peut être déclenchée : Exigences de vérification KYC, enquêtes SOF (Source Of Funds), examen manuel des cas, gel des transactions, déclaration des transactions et restrictions de compte, entre autres, qui peuvent être menées au cas par cas.
2. Garantie d'acceptation
En utilisant nos services, chaque utilisateur garantit l'acceptation et l'accord avec les procédures LBC qui peuvent être appliquées. Dans le cadre de ces procédures, The Change et nos partenaires fournisseurs de services d'échange de médiation, le cas échéant, peuvent demander des informations et des documents visant, sans s'y limiter, à identifier le client, à prouver la source des fonds et à s'assurer que l'utilisateur respecte nos CGU, les CGU de nos partenaires le cas échéant, ainsi que toute loi applicable.
Nous nous réservons le droit de mener des procédures de lutte contre le blanchiment d'argent sur une base continue, de manière proactive en cas d'événement tel qu'un changement dans les documents d'identification, et en particulier lorsque l'activité de l'utilisateur est considérée comme suspecte ou à haut risque. Une activité d'utilisateur peut être considérée comme suspecte par le biais de notre système LBC et/ou à notre seule discrétion. Nous nous réservons le droit de demander des documents actualisés à tout utilisateur, même s'il a passé avec succès une procédure LBC dans le passé.
Au cours de l'application de la procédure LBC, les utilisateurs peuvent être invités à nous fournir les informations suivantes:
- Une photo de haute qualité de leur carte d'identité et/ou de leur passeport, en cours de validité dans leur pays;
- Une photo de haute qualité de l'utilisateur afin d'évaluer si elle correspond au document fourni à l'étape précédente;
- Les contrôles de validité, qui consistent à donner des instructions aléatoires pour s'assurer que le processus KYC est mené en temps réel et conformément à notre demande;
- Source des fonds et toute autre documentation applicable jugée nécessaire pour s'assurer que les fonds proviennent de sources légales et que l'utilisateur respecte nos CGS (conditions de service) et les lois applicables.
3. Processus d'évaluation
3.1. Mener une évaluation
The Change se réserve le droit de nommer des prestataires de services tiers certifiés dans les procédures pertinentes, dans le but d'examiner la documentation, de s'assurer de l'authenticité des documents fournis et d'effectuer la vérification en notre nom. Ce prestataire de services tiers sera tenu de respecter notre politique de confidentialité et les lois applicables en matière de protection des données afin de garantir la sécurité et la confidentialité des informations personnelles des utilisateurs.
Dès que nous recevons la documentation demandée, le processus d'évaluation est mené soit de manière programmatique avec l'aide d'un logiciel d'intelligence artificielle par l'intermédiaire de nos partenaires de vérification tiers, soit manuellement, selon le cas et conformément aux procédures de lutte contre le blanchiment d'argent qui ont été mises en œuvre.
3.2 Stockage de données
Les documents fournis par l'utilisateur seront conservés en toute sécurité conformément aux dispositions des lois applicables en matière de protection des données et aussi longtemps que la loi l'exige. Ces documents ne sont jamais divulgués, à l'exception des autorités compétentes et des organismes d'enquête mentionnés dans notre politique de confidentialité, à la suite de leur demande officielle.
3.3 Résultat positif
Si les documents et la procédure de vérification sont jugés valides et conformes à nos CGU et aux lois applicables, la vérification est finalisée avec succès et la transaction est traitée automatiquement.
3.4 Résultat négatif
Dans le cas où l'utilisateur ne réussit pas à effectuer la vérification KYC et/ou dont les détails et le(s) compte(s) apparaissent sur la liste noire et/ou sur les listes de sanctions, et/ou en violation de notre politique d'acceptation des clients ou des CGU, et/ou ne fournit pas la documentation demandée, et/ou ce qui est fourni ne peut pas être considéré comme authentique, se réserve le droit de refuser - d'arrêter de fournir ses services au client, la transaction ne sera pas traitée, et le montant déposé sera remboursé, cependant, le client est responsable des frais compensatoires pour tout dommage que The Change pourrait subir à cet égard.
Dans les cas où nous soupçonnons qu'un utilisateur n'a pas effectué de KYC à notre demande dans le passé, ou que la transaction est soupçonnée d'être liée à des activités illégales, nous nous réservons le droit de geler la transaction et/ou de transférer les fonds gelés vers un portefeuille de stockage à froid pour toute période nécessaire à la réalisation de l'enquête et de notre procédure LBC/KYC, et/ou de signaler le cas aux autorités pour une enquête plus poussée.
4. Limitation des responsabilités
The Change prend toutes les actions et mesures nécessaires, utilise les meilleures pratiques disponibles et la ligne de conduite la plus efficace afin d'empêcher toute activité frauduleuse ou illégale de se produire. Par conséquent, nous ne nous engageons d'aucune manière et refusons de développer toute relation d'affaires et/ou de fournir nos services à toute entité juridique soupçonnée de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme, de corruption, de fraude, de transfert illégal d'actifs, de drogues, d'êtres humains, d'organes et/ou de tout autre trafic illégal, et/ou de toute autre activité illégale. En aucun cas , le propriétaire, nos directeurs, officiers, membres, ou tout type d'employés ou d'agents, ne seront tenus responsables, si nos services sont utilisés par un client, pour toute activité illégale et/ou en violation de toute loi applicable, indépendamment du fait que l'utilisateur associé ait passé une procédure de vérification KYC, et exonère la responsabilité, pour toute déficience ou erreur pouvant résulter d'une erreur humaine ou de système, dans l'identification de toute transaction suspecte et/ou activité d'utilisateur, et dans le refus proactif de nos services à tout utilisateur suspecté de, ou associé à, toute activité illégale.
Si vous avez des questions concernant notre politique de lutte contre le blanchiment d'argent, veuillez nous contacter à [email protected].