Política ALD
La presente Política contra el blanqueo de dinero (en lo sucesivo, «Política AML» o «Política») describe las disposiciones y los procedimientos predefinidos con arreglo a los cuales The Change Solutions Limited (en lo sucesivo, «The Change») (en lo sucesivo, «The Change», «Nosotros», «Nos», «Nuestro» o «Servicio») impide que se produzca cualquier actividad ilegal y garantiza el cumplimiento de todas las leyes y normativas aplicables en materia de AML/KYC (en referencia a «Antiblanqueo de Dinero» y «Conozca a su Cliente», respectivamente).
1. Medidas ALD
Nos esforzamos por promover la seguridad de nuestros socios y clientes protegiéndolos activamente de cualquier actividad fraudulenta y seguimos comprometidos con los esfuerzos organizados destinados a garantizar los más altos niveles de integridad financiera. En esta dirección, nuestro equipo ha desarrollado un marco integral y de vanguardia de sistemas y procedimientos ALD, denominados colectivamente Medidas ALD.
1.1 Sistema ALD
Si una transacción recibe una puntuación alta en nuestro marco de riesgo, se pone en espera y se activa una solicitud de acción. Al cliente cuya transacción está en espera se le pide que cree una cuenta (si intercambió como invitado) y la valide mediante una verificación básica de KYC para poder procesar la transacción.
1.2 Procedimientos ALD
Nuestros Procedimientos AML abarcan una serie de acciones diseñadas para verificar la legitimidad de los fondos y garantizar que el cliente responsable de ellos cumpla con todos los requisitos de cumplimiento legal de acuerdo con las leyes aplicables y nuestros TOS (Términos de Servicio). Dependiendo de las circunstancias específicas, cuando la puntuación de riesgo de una transacción excede cualquiera de los umbrales predefinidos, nuestro sistema pone la transacción en espera y se puede activar cualquiera de las siguientes acciones: requisitos de verificación KYC, consultas SOF (Fuente de fondos), manual revisiones de casos, congelamiento de transacciones, informes de transacciones y restricciones de cuentas, entre otros, que pueden realizarse por caso.
2. Garantía de aceptación
Al utilizar nuestros Servicios, cada usuario garantiza la aceptación y conformidad con los Procedimientos ALD que puedan aplicarse. Como parte de dichos procedimientos, The Change y nuestros proveedores de servicios de intercambio de mediación asociados, si los hubiera, pueden solicitar información y documentos, con el objetivo, entre otros, de identificar al cliente, demostrar el origen de los fondos y determinar el cumplimiento por parte del usuario de nuestras normas. TOS, los TOS de nuestro socio, si los hubiera, junto con cualquier ley aplicable.
Nos reservamos el derecho de realizar Procedimientos ALD de manera continua, de manera proactiva en caso de cualquier ocurrencia como un cambio en los documentos de identificación, y especialmente cuando la actividad del usuario se considera sospechosa o de alto riesgo. La actividad de un usuario puede considerarse sospechosa a través de nuestro Sistema AML y/o a nuestro exclusivo criterio. Nos reservamos el derecho de solicitar documentos actualizados a cualquier usuario, incluso si ha pasado con éxito un Procedimiento AML en el pasado.
Durante la ejecución del Procedimiento ALD, se puede solicitar a los usuarios que nos proporcionen lo siguiente:
- Una fotografía de alta calidad de su DNI y/o pasaporte, válida en su país;
- Una foto de alta calidad del usuario para evaluar si coincide con el documento proporcionado en el paso anterior;
- Verificaciones de vida, que implican la emisión de instrucciones aleatorias para garantizar que el proceso KYC se lleve a cabo en tiempo real y de acuerdo con nuestra solicitud;
- Fuente de fondos y cualquier otra documentación aplicable que pueda considerarse necesaria para determinar que los fondos provienen de fuentes legales y el cumplimiento por parte del usuario de nuestros TOS (Términos de servicio) y las leyes aplicables.
3. Proceso de evaluación
3.1. Realización de la evaluación
The Change se reserva el derecho de designar proveedores de servicios externos certificados en los procedimientos pertinentes, con el fin de revisar la documentación, determinar la autenticidad de los documentos proporcionados y llevar a cabo la verificación en nuestro nombre. Se garantizará que dicho proveedor de servicios externo cumpla con nuestra Política de privacidad y las leyes de protección de datos aplicables para garantizar la seguridad y confidencialidad de la información personal de los usuarios.
Tan pronto como recibimos la documentación solicitada, el proceso de evaluación se lleva a cabo mediante programación con la ayuda de software de inteligencia artificial a través de nuestros socios de verificación externos y/o manualmente, según el caso y de acuerdo con los procedimientos ALD que se aplicaron.
3.2 Almacenamiento de datos
La documentación proporcionada por el usuario se almacenará de forma segura de acuerdo con lo dispuesto en las leyes de protección de datos aplicables y durante el tiempo que así lo exija la ley. Dichos documentos nunca se divulgan, excluyendo a las autoridades competentes y organismos de investigación previstos en nuestra Política de Privacidad, después de su correspondiente solicitud oficial.
3.3 Resultado positivo
Si se determina que los documentos y el procedimiento de verificación son válidos y están en línea con nuestros TOS y las leyes aplicables, la verificación finaliza exitosamente y la transacción se procesa automáticamente.
3.4 Resultado negativo
En el caso de que un usuario no cumpla con las solicitudes de Procedimientos ALD y/o los detalles del usuario y las cuentas parezcan estar en una lista negra y/o en listas de sanciones, y/o en violación de nuestra Política de Aceptación del Cliente o TOS, y/ o no proporciona la documentación solicitada, y/o los documentos proporcionados no pueden considerarse auténticos, The Change se reserva el derecho de negarse: dejar de prestar sus servicios al cliente, la transacción no se procesa, puede ocurrir una restricción de la cuenta y el depósito Se reembolsa el importe, sin embargo, el cliente será responsable de pagar cargos compensatorios por cualquier daño que The Change pueda sufrir a este respecto.
En los casos en los que un usuario no esté cooperando con nuestros Procedimientos ALD y sospechemos que tampoco los ha realizado a nuestra solicitud relevante en el pasado, y/o, se sospecha que la transacción está relacionada con actividades ilegales, nos reservamos el derecho de congelar la transacción y/o transferir los fondos congelados a una billetera de almacenamiento en frío durante cualquier período de tiempo necesario para completar la investigación y hacer cumplir nuestros procedimientos ALD, y/o informar el caso a las autoridades para una mayor investigación y orientación.
4. Limitación de Responsabilidades
The Change toma todas las acciones y medidas necesarias, utiliza las mejores prácticas disponibles y el curso de acción más eficiente para evitar que se produzca cualquier actividad fraudulenta e ilegal. Posteriormente, no participamos de ninguna manera y nos negamos a desarrollar cualquier relación comercial, y/o brindar nuestros servicios a cualquier entidad legal sospechosa de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, corrupción, fraude, transferencia ilegal de activos, drogas, seres humanos, órganos, y/o cualquier otro tráfico ilegal, y/o cualquier otra actividad ilegal. En ningún caso The Change, el propietario, nuestros directores, funcionarios, miembros o cualquier tipo de empleado o agente, serán responsables, si nuestros servicios están siendo utilizados por cualquier cliente, por cualquier actividad ilegal y/o en violación de cualquier ley aplicable, independientemente de si el usuario asociado ha pasado un Procedimiento ALD aplicado, y exime de responsabilidad, por cualquier deficiencia o error que pueda surgir como resultado de un error humano o del sistema, en la identificación de cualquier transacción sospechosa y/o actividad del usuario, y en Negar proactivamente nuestros servicios a cualquier usuario sospechoso o asociado con cualquier actividad ilegal.
Si tiene alguna pregunta relacionada con nuestra Política ALD, póngase en contacto con nosotros en [email protected].