एएमएल नीति
यह एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग पॉलिसी (इसके बाद इसे "एएमएल पॉलिसी" या "पॉलिसी" कहा जाएगा) प्रावधानों और पूर्वनिर्धारित प्रक्रियाओं की रूपरेखा तैयार करती है जिसके बाद The Change (इसके बाद इसे "The Change कहा जाएगा", "हम", "हमें", "हमारा", या "सेवा") किसी भी अवैध गतिविधि को होने से रोक रहा है और एएमएल/केवाईसी से संबंधित सभी लागू कानूनों और विनियमों का अनुपालन सुनिश्चित कर रहा है (संदर्भित करते हुए क्रमशः "एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग" और "नो योर कस्टमर")
1. एएमएल उपाय
हम अपने साझेदारों और ग्राहकों को सक्रिय रूप से किसी भी धोखाधड़ी वाली गतिविधि से बचाकर उनकी सुरक्षा को बढ़ावा देने का प्रयास करते हैं और हम वित्तीय अखंडता के उच्चतम स्तर को सुनिश्चित करने के उद्देश्य से संगठित प्रयासों के लिए प्रतिबद्ध हैं। इस दिशा में, हमारी टीम ने एएमएल सिस्टम और प्रक्रियाओं का एक व्यापक और अत्याधुनिक ढांचा विकसित किया है, जिसे सामूहिक रूप से एएमएल उपाय कहा जाता है।
1.1 एएमएल प्रणाली
यदि किसी लेनदेन को हमारे जोखिम ढांचे में उच्च स्कोर प्राप्त होता है, तो इसे रोक दिया जाता है और कार्रवाई का अनुरोध शुरू हो जाता है। जिस ग्राहक का लेनदेन रुका हुआ है, उसे एक खाता बनाने के लिए कहा जाता है (यदि उन्होंने अतिथि के रूप में आदान-प्रदान किया है) और इसे बुनियादी केवाईसी सत्यापन के माध्यम से मान्य किया जाए ताकि लेनदेन संसाधित किया जा सके।
1.2 एएमएल प्रक्रियाएं
हमारी एएमएल प्रक्रियाओं में निधियों की वैधता को सत्यापित करने और यह सुनिश्चित करने के लिए डिज़ाइन की गई कार्रवाइयों की एक श्रृंखला शामिल है कि उनके लिए जिम्मेदार ग्राहक लागू कानूनों और हमारी टीओएस (सेवा की शर्तों) के अनुसार सभी कानूनी अनुपालन आवश्यकताओं का पालन करता है। विशिष्ट परिस्थितियों के आधार पर, जब लेन-देन का जोखिम स्कोर किसी भी पूर्वनिर्धारित सीमा से अधिक हो जाता है, तो हमारा सिस्टम लेन-देन को रोक देता है और निम्नलिखित में से कोई भी कार्रवाई शुरू हो सकती है: केवाईसी सत्यापन आवश्यकताएं, एसओएफ (धन का स्रोत) पूछताछ, मैनुअल मामले की समीक्षा, लेन-देन पर रोक, लेन-देन की रिपोर्टिंग, और खाते पर प्रतिबंध सहित अन्य चीजें जो प्रति मामले में की जा सकती हैं।
2. स्वीकृति वारंटी
हमारी सेवाओं का उपयोग करके, प्रत्येक उपयोगकर्ता एएमएल प्रक्रियाओं के साथ स्वीकृति और समझौते की गारंटी देता है, जिसे लागू किया जा सकता है। ऐसी प्रक्रियाओं के भाग के रूप में The Change और हमारे भागीदार मध्यस्थता विनिमय सेवा प्रदाता, यदि कोई हो, ग्राहक की पहचान करने, धन के स्रोत को साबित करने और पता लगाने तक ही सीमित नहीं, बल्कि जानकारी और दस्तावेजों का अनुरोध कर सकते हैं। उपयोगकर्ता द्वारा हमारे टीओएस, हमारे साझेदार के टीओएस, यदि कोई हो, के साथ-साथ किसी भी लागू कानून का अनुपालन।
हम एएमएल प्रक्रियाओं को निरंतर आधार पर संचालित करने का अधिकार सुरक्षित रखते हैं, किसी भी घटना के मामले में सक्रिय रूप से, जैसे कि पहचान दस्तावेजों में बदलाव, और विशेष रूप से जब उपयोगकर्ता गतिविधि को संदिग्ध या उच्च जोखिम माना जाता है। किसी उपयोगकर्ता गतिविधि को हमारे एएमएल सिस्टम और/या हमारे विवेक पर संदिग्ध माना जा सकता है। हम किसी भी उपयोगकर्ता से अद्यतन दस्तावेज़ों का अनुरोध करने का अधिकार सुरक्षित रखते हैं, भले ही उन्होंने अतीत में एएमएल प्रक्रिया सफलतापूर्वक पारित की हो।
एएमएल प्रक्रिया प्रवर्तन के दौरान, उपयोगकर्ताओं से हमें निम्नलिखित प्रदान करने का अनुरोध किया जा सकता है:
- उनके देश में मान्य उनकी आईडी और/या पासपोर्ट की एक उच्च गुणवत्ता वाली फोटो;
- यह मूल्यांकन करने के लिए उपयोगकर्ता की एक उच्च-गुणवत्ता वाली तस्वीर कि क्या यह पिछले चरण में प्रदान किए गए दस्तावेज़ से मेल खाती है;
- जीवंतता जांच, जिसमें यह सुनिश्चित करने के लिए यादृच्छिक निर्देश जारी करना शामिल है कि केवाईसी प्रक्रिया वास्तविक समय में और हमारे अनुरोध के अनुसार आयोजित की जाती है;
- धन का स्रोत और कोई अन्य लागू दस्तावेज जो यह सुनिश्चित करने के लिए आवश्यक समझा जा सकता है कि धन कानूनी स्रोतों से उत्पन्न हुआ है और उपयोगकर्ता हमारे टीओएस (सेवा की शर्तों) और लागू कानूनों का अनुपालन करता है।
3. मूल्यांकन प्रक्रिया
3.1. मूल्यांकन का संचालन
The Change दस्तावेज़ीकरण की समीक्षा करने, प्रदान किए गए दस्तावेज़ों की प्रामाणिकता का पता लगाने और हमारी ओर से सत्यापन करने के उद्देश्य से प्रासंगिक प्रक्रियाओं में प्रमाणित तृतीय-पक्ष सेवा प्रदाताओं को नियुक्त करने का अधिकार सुरक्षित रखता है। ऐसे तृतीय-पक्ष सेवा प्रदाता को उपयोगकर्ताओं की व्यक्तिगत जानकारी की सुरक्षा और गोपनीयता की गारंटी के लिए हमारी गोपनीयता नीति और लागू डेटा संरक्षण कानूनों का अनुपालन सुनिश्चित किया जाएगा।
जैसे ही हमें अनुरोधित दस्तावेज़ प्राप्त होता है, मूल्यांकन प्रक्रिया या तो एआई सॉफ़्टवेयर की सहायता से हमारे तृतीय-पक्ष सत्यापन भागीदारों के माध्यम से प्रोग्रामेटिक रूप से और/या मैन्युअल रूप से मामले के आधार पर और लागू एएमएल प्रक्रियाओं के अनुसार आयोजित की जाती है।
3.2 आधार सामग्री भंडारण
उपयोगकर्ता द्वारा प्रदान किए गए दस्तावेज़ को लागू डेटा संरक्षण कानूनों के प्रावधानों के अनुसार और जब तक कानून द्वारा आवश्यक हो तब तक सुरक्षित रूप से संग्रहीत किया जाएगा। हमारी गोपनीयता नीति में प्रावधानित सक्षम अधिकारियों और जांच निकायों को उनके प्रासंगिक आधिकारिक अनुरोध के बाद छोड़कर, ऐसे दस्तावेज़ों का कभी भी खुलासा नहीं किया जाता है।
3.3 सकारात्मक परिणाम
यदि दस्तावेज़ और सत्यापन प्रक्रिया वैध पाई जाती है और हमारे टीओएस और लागू कानूनों के अनुरूप है, तो सत्यापन को सफलतापूर्वक अंतिम रूप दिया जाता है और लेनदेन स्वचालित रूप से संसाधित हो जाता है।
3.4 नकारात्मक परिणाम
यदि उपयोगकर्ता केवाईसी सत्यापन को सफलतापूर्वक पूरा करने में विफल रहता है और/या जिसका विवरण और खाता (ओं) ब्लैकलिस्टेड और/या मंजूरी सूचियों पर दिखाई देता है, और/या हमारी ग्राहक स्वीकृति नीति या टीओएस का उल्लंघन करता है, और/या अनुरोधित दस्तावेज प्रदान करने में विफल रहता है, और/या जो प्रदान किया गया है उसे प्रामाणिक नहीं माना जा सकता है, The Change इनकार करने का अधिकार सुरक्षित रखता है-ग्राहक को अपनी सेवाएं प्रदान करना बंद करें, लेनदेन संसाधित नहीं किया जाएगा, और जमा की गई राशि वापस कर दी जाएगी, हालांकि, ग्राहक किसी भी नुकसान के लिए क्षतिपूर्ति शुल्क के लिए उत्तरदायी है The Change इस संबंध में पीड़ित हो सकता है।
ऐसे मामलों में जहांः हमें संदेह है कि कोई उपयोगकर्ता अतीत में हमारे प्रासंगिक अनुरोध पर केवाईसी करने में विफल रहा है, या लेनदेन अवैध गतिविधियों से संबंधित होने का संदेह है, हम लेनदेन को फ्रीज करने और/या फ्रीज किए गए धन को स्थानांतरित करने का अधिकार सुरक्षित रखते हैं।
4. देनदारियों की सीमा
The Change सभी आवश्यक कार्रवाई और उपाय करता है, सर्वोत्तम उपलब्ध प्रथाओं का उपयोग करता है, और किसी भी धोखाधड़ी-अवैध गतिविधि को होने से रोकने के लिए कार्रवाई का सबसे कुशल तरीका है। इसके बाद, हम किसी भी तरह से संलग्न नहीं होते हैं और किसी भी व्यावसायिक संबंध को विकसित करने से इनकार करते हैं, और/या मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद के वित्तपोषण, भ्रष्टाचार, धोखाधड़ी, संपत्ति के अवैध हस्तांतरण, ड्रग्स, मनुष्यों, अंगों, और/या किसी अन्य अवैध तस्करी, और/या किसी अन्य अवैध गतिविधि के संदिग्ध किसी भी कानूनी इकाई को अपनी सेवाएं प्रदान करते हैं। किसी भी घटना में, The Change, मालिक, हमारे निदेशक, अधिकारी, सदस्य, या किसी भी प्रकार के कर्मचारी या एजेंट, उत्तरदायी या जिम्मेदार नहीं होंगे, अगर हमारी सेवाओं का उपयोग किसी भी ग्राहक द्वारा, किसी भी अवैध गतिविधि के लिए और/या किसी भी लागू कानून के उल्लंघन में किया जा रहा है, भले ही संबद्ध उपयोगकर्ता ने केवाईसी सत्यापन प्रक्रिया पारित की हो, और किसी भी कमी या त्रुटि के लिए दायित्व से छूट दी हो जो मानव या सिस्टम त्रुटि के परिणामस्वरूप उत्पन्न हो सकती है, किसी भी संदिग्ध लेनदेन और/या उपयोगकर्ता गतिविधि की पहचान करने में, और किसी भी अवैध गतिविधि के संदिग्ध या उससे जुड़े किसी भी उपयोगकर्ता को हमारी सेवाओं से इनकार करने में।
यदि आपके पास हमारी AML नीति से संबंधित कोई प्रश्न हैं, तो कृपया हमसे [email protected] पर संपर्क करें।